주식초보는 왜 주식 투자에 실패할까? 종목 선정의 흔한 실패 (주린이 사례)

주식 초보자는 왜 주식 투자에 실패할까? 심플하게 한 가지 문제 만으로 대답할 수 있는 문제는 아닙니다.

 

주식 투자 블로그를 운영해 오면서 만나게 된 여러 주식 초보자 분들에게 관심 종목을 고를 때는 주가가 오를 확률이 더 높은 종목에 더 많은 관심을 기울이는 것이 좋다는 말을 지금껏 반복해 왔습니다.

 

주가가 오를 확률이 더 높은 종목을 고르는 것은 생각해 보면 아주 단순합니다.

 

내가 주식을 사기도 전에 이미 크게 상승해 있는 종목일 수록 더 멀리, 더 높이 상승하는 경향이 있기 때문에 현재 상승하고 있는 주식 종목에 집중하라고 말하는 것입니다. 

 

여기서도 진짜 상승하는 종목과 상승하는 척 하다 다시 원래 바닥 가격으로 회귀하는 종목이 있는데, 이런 종목들만 잘 솎아내는 안목만 갖춘다면 사실 주식 투자에 있어서 중장기 투자로 돈 벌기는 생각만큼 어렵지 않습니다. 

 

그런데 주식초보는 정반대로 하락하는 종목에 더 많은 관심을 두는 경우는 아주 흔하게 볼 수 있습니다. 

 

아래 예시로 보여드리는 주가 차트는 실제 제 이웃 블로거이자 주린이 투자자 한 분이 관심 종목 피드백 요청 차원에서 보내온 종목입니다.

 

간간히 종목 선정후 목록을 보내 제게 피드백을 요청하는 경우가 있는데요. 오늘 오전에 받았던 차트입니다.

 

원래 피드백 요청 목록이 더 많기는 한데, 임팩트 있게 한 종목만 딱 선정했고, 나머지 차트는 제가 생각하는 올바른 투자 시점으로 거론 할만한 차트를 몇개 포함해서 함께 설명해 보았습니다.   

 

 

제가 피드백을 가끔 주는 분들 대체로 제 블로그 포스팅 글을 통해 주식 차트 보는 시각, 안목이 늘었다고 말해준 분들입니다.

 

그럼에도 불구하고 관심종목을 받아보면 아직 주식 차트를 보는 시각 자체가 완전히 안정화 되었다는 생각이 들거나 하지 않는 경우가 많습니다.

 

그러다보면, 아무래도 제 입장에선 도움이 되기 위해 작성한 글을 주식초보일 주린이 분들이 제대로 이해를 한 것인가 싶은 생각 ㅋ 자괴감도 들기는 하지만... 

 

그럼에도 불구하고 실제 투자 성과로 이어지기를 바라는 마음에 간간히 피드백 정도는 드리고 있습니다.

 

그래서 오늘은 대부분의 주식 초보자인 주린이 분들은 사실상 주식 투자시 자주하는 실수, 실패 중 하나가 바로 투자를 위한 관심 종목 선정의 시각이 여전히 바르지 않은 것 같아서 조금 다른 시각에서 설명을 한번 해 보는 글입니다.

 

주식 초보자라면 남의 일이라 생각하지 말고 꼼꼼히 읽어 보시고 나는 지금 어떤지도 한번 점검해 보길 바라는 차원에서 작성하는 글입니다.  

 

 

이글의 목차

 

 

 

주식초보, 승률에 따라 투자비중 조절하기

주린이 분들이라면 아직 주식 종목 선정과 주가 차트 보는 눈이 자리를 잡지 않았으니, 실전 주식 투자 금액 자체를 크게 낮추는 실전 매매가 좋습니다.

 

지금은 소액으로 실전 매매 연습을 한다하는 마음 가짐으로 주식 투자를 하도록 권하고 있습니다. 밋밋하겠지요. 긴장감도 안 생길 테고요. 잘 압니다. 

 

주식 투자 원금 비중을 늘리는 것은  10번 다른 종목에 투자했을 때 승률이 과반을 넘어 간다면 조금씩 늘려가면 됩니다. 이때도 하락장과 상승장을 구분해야 합니다.

 

대세 상승장에서는 아무 종목을 사더라도 쉽게 오르기에 본인의 실력으로 돈을 벌었다는 착각을 하기 쉽기 때문에 냉철하게 구분해야 합니다.   

 

투자 원금을 잘 지켜 내는 게 최우선 전략이어야 하는 이유는 간단합니다. 주식 투자 실력이 늘면 계좌에 돈은 자연스럽게 불어나고 따라오기 때문입니다.

 

그게 않되면 몇 번은 운 좋아 쉽게 벌 수 있지만, 투자 횟수가 많아질수록 손실로 이어질 가능성이 크게 됩니다. 

 

하지만 경험자들이 아무리 말 해도 주식 초보자들은 생각보다 과감한 투자와 잦은 손실(대개는 손실 볼 뻔한 투자를 하죠)로 계좌가 시퍼렇게 멍들어 있는 경우가 많습니다.

 

그런데도 스탁론, 미수를 땡겨서 자기 투자 원금보다 더 크게 투자해 빨리 원금 회복을 노리는 매매를 하려 하게 됩니다.

 

돈 앞에서 사람은 지극히 감정적, 흥분 상태에 빠지기 쉽기 때문에 이런 비이성적 투자 횟수는 점점 더 많아지고 종국에는 투자 습관, 버릇으로 남아서 오히려 점점 더 끊어내기 쉽지 않은 하나의 천성처럼 투자 스타일로 남게 되는 것입니다. 

 

>> 주식 초보, 주린이를 위한 주식 차트 분석 방법 [실전 예제로 배우기]

 

>> 주식 초보자, 주린이를 위한 주식 투자 종목 쉽게 고르는 방법 소개

 

>> 주식 초보 투자 실력 성장 위해 반드시 알아야 할 7가지 [주린이 꿀팁]

 

 

 

 

매매기법 완성 전까지 소액 실전 투자하기

사실 원금을 다 까먹고 났을때의 장점도 있습니다. 비자발적으로 주식 시장을 당분간 떠나 있는 동안 그래도 지난날의 매매에 대해 반성할 기회는 줍니다. 

 

문제는 깡통 계좌를 만들게 되면, 다시 본업이나 알바 등을 해 투자 원금을 마련해야 하는 고통의 시기를 보내야 하기 때문에 잃는 것은 돈뿐만 아니라 시간, 스트레스, 감정적 상처까지 다 더해보면 데미지(Damage)가 실로 큽니다.  

 

따라서 주식 초보자들은 매매기법이 안정화 되기 전까지는 10만 원에서 50만 원 미만의 소액으로만 실전 매매하는 것이 좋습니다. 

 

주식을 잘하는 프로들도 주력 매매기법 이외의 또 다른 새로운 매매기법을 만들때는 최소의 금액으로 투자를 합니다.

 

예컨대, 저 같은 경우는 최근에 기존 추세추종 트레이딩과는 달리, 단기 과대 낙폭주 또는 급락한 종목에서 매수 기회를 찾아보는 노력을 틈틈이 하고 있습니다.

 

여러분들께는 전혀 권할수 없는 주가 차트 모양을 하고 있지만, 나름의 진입 시점, 패턴을 찾기 위해 최대 10~30만 원 이내의, 잃어도 아무 상관없는 정도의 투자금으로 이런저런 테스트를 하곤 합니다. 

 

추세추종 매매기법은 나름 안착, 안정이 되었다는 판단 때문에 이런 새로운 시도를 할 수 있는 것입니다. 

>> 추세추종 투자, 데이비드 라이언(David Ryan)이 말하는 보유 주식 팔아야 할 시점이란?

 

>> 추세추종 주식투자 댄쟁거(Dan Zanger) 최근 매매 주식 차트 분석

 

>> 마크 미너비니(Mark Minervini) 펀더멘털 기업 분석 (성장주 투자법)

 

 

 

이런 새로운 기법을 개발 할때 가지는 마음 가짐과 자세는 초심으로 돌아가는 것입니다.

 

기존에 주로 해 오던 추세추종 매매방식과는 다를 수 있기 때문에 필연적으로 손실 또한 더 많이 발생할 수밖에 없음을 인지하게 되면, 큰돈을 투자할 이유가 없습니다.

 

매매기법이 안정화 되면 그때부터 투자금을 조금씩 늘려가면 될 일입니다. 급할 이유가 없습니다. 

 

따라서, 주식을 배우는 단계라면 주린이 여러분들이 해야 할 최우선 과제는 소량 투자로 주식 투자 감각, 매매기법을 찾아가는 것이어야 합니다.

 

이 과정에서 여러분들이 집중해야 할 것은 첫째도, 둘째도, 셋째도 투자 원금 지키기에 집중하는 것이어야 합니다. 

위에 말했듯이, 투자 금액 비중을 늘이는 것은 철저하게 본인의 투자 승률에 따라 늘이거나 줄이면 됩니다.

 

대세 상승장, 대세 하락장으로 구분해 승률 조정은 좀 해야겠지만, 실전 매매에서 10 종목에 투자해 최소 5~7번 정도는 수익을 낸다면

 

그다음 과제는 오로지 손절과 리스크 매니지먼트를 어떻게 효과적으로 잘할 수 있는지에 관한 매매룰, 원칙만 잘 세우게 되면 계좌는 점점 불어나게 되어 있는 만큼, 주식 투자의 실력 성장 및 발전 단계에 따라서 투자 금액 비중을 조금씩 늘려가면 됩니다. 

 

한번 상한가 가는 종목 운 좋게 먹고 난 다음 주식 투자를 접을 생각이라면 운에 풀베팅하는 것은 막지 않습니다.

 

그런데 평생 주식 투자를 하겠다면, 글쎄요. 최근 하락장에서도 여러번 경험했지만 +8%~10% 수익을 내주던 종목이 다음날 갭하락으로 -6% 이상 하락에 거의 +1% 수익만 먹고 손절한 경우도 많고,

 

심지어는 과거 바이오주에서는 20% 상한가가 당일 시초가 -25% 이상으로 시작해 손실로 마감한 거래도 있습니다. 정말 케이스 바이 케이스로 별의별 일이 다 일어나고 벌어지는 곳이 주식 시장입니다. 

 

다시 반복해 말하지만, 본인의 주식 투자 매매기법이 완성되고 안정이 되면 그때 부터는 애써 돈을 번다는 감각도 없이 돈이 벌리는 구조가 만들어집니다. 그게 주식 투자의 매력입니다. 

 

이게 안 만들어지면 조금 벌고 많이 잃고 하는 손실이 쌓이는 거래의 악순환의 계속해서 반복될 수밖에 없습니다. 

 

물론 약간의 긴장감을 느끼면서 투자를 하고 싶으신 분들이라면 한 종목당 100만원 정도를 투자하는 식으로 총투자 원금대비 잃어도 크게 문제가 되지 않는다 싶은 금액으로 각자 설정해 실전 투자 감각을 익히면 됩니다.

 

 

>> 내 주식 투자 방법이 잘못되고 있는 걸 아는 손쉬운 방법 [주린이 조언]

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>>  주식 분할매수 원리 및 실전 분할매수 기법 소개 [주식 초보가 꼭 알아야 할 주식 매매 기법]!

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주식초보, 관심 종목 선정 실패의 흔한 사례

 

위 차트는 연휴 동안 이웃 블로그 분이 제게 피드백 요청하면서 보내온 종목 입니다. 미국 주식입니다. DHT 주가 차트로 현재 윌리엄 오닐의 컵앤핸들 차트 패턴을 만든 종목으로 제게 보낸 것입니다. 

 

일단 먼저 위 일간 주가 차트를 먼저 한번 보시지요.

 

어떤가요? 조금 느슨한 컵앤 핸들 차트 패턴을 만들고 있는 것처럼 보이지요? 

 

그런데 실제로는 이런 차트는 윌리엄 오닐이 말하는 컵앤핸들 차트 패턴의 자격 기준에 들어가지 못하는 함량 미달 종목입니다. (이런 종목의 주가가 오르지 않는다는 말은 아닙니다. 종목 선택 취지에 어긋나 있다는 말입니다.) 

 

종목 선정의 기준인 CANSLIM의 다른 조건들, 이를테면  eps, 매출 같은 재무상태는 따로 고려하지 않고 단순 차트로만 말하는 것입니다.

 

실제 주간 차트로 보면 해당 종목은 10년 동안의 장기 횡보 박스권 바닥을 지금 막 벗어나려 하는 주가 움직임 모습을 보여줍니다. 

 

 

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주가 바닥에서 추세전환 신호포착으로 바닥주 매매하는 방법 [주식차트 패턴]

 

 

 

DHT 미국 주식 (WEEKLY CHART)

 

주간 차트로 본 모습입니다. 어떤가요? 일간 차트로 보던 것과는 확연히 다른 모습임을 알 수 있죠? 

 

주식 초보자일수록 이런 차트에 이끌리는 것은 부정하기 힘듭니다. 주가 차트를 보기만 해도 완전 바닥에서 매집해 이전 최고가까지 상승한다면 200% 가까운 수익률을 올릴 수 있다고 생각하기 때문입니다. 

 

실제로 그렇게 상승할 수도 있고, 또 아닐수도 있습니다.

 

그나마 횡보 기간이 10년 정도로 길었던 만큼 해당 종목의 주가는 이슈에 따라서는 단기 상승폭이 클 수도 있습니다.

 

그런데 주식 고수나 프로 투자자들은 저 상태에서 주식을 대개는 사지 않습니다.

 

아 물론 고수들 중에서도 하락한 종목만 전문적으로 투자하는 사람들도 있으니 모두가 사지 않는 다는 말은 아닙니다. 

 

주식 초보자들은 저런 차트를 볼 때 수급은 잘 고려하지 않습니다.

 

수급이란, 장기 하락 및 횡보 과정에서 시체처럼 널려있을 매물벽을 뚫고 올라서야 하는 것은 상승하는 주가의 수급에 많은 악영향을 미칩니다.

 

주가가 조금 상승했다 싶으면 구간 구간 물려있던 사람들이 본전가 근처만 되도 다 매도를 하기 때문입니다. 10년 동안의 마음고생을 생각하면 꼴도 보기 싫을 주식입니다.

 

물론 10년이란 장기 박스권 횡보 조정 과정에서 참지 못하고 많은 사람들이 매도를 했다면 큰 매물 부담없이도 주가는 상승하겠지만, 그렇지 않을 경우에는 주가 상승 과정에서 주기적인 주가 급락을 어느 정도 쉽게 예상해 볼 수 있습니다.

 

 

예를 들어 바이오주, 방산주처럼 FDA 승인, 전쟁처럼 특정 이슈로 주가 상승을 견인한다면, 단기적으로는 매수세가 쏟아지는 매도세를 소화하고도 단기에 주가가 급등할 수 있습니다. 

 

이런 경우라 하더라도 이슈가 살아 있는 동안에는 주가 상승이 급물쌀 타듯 쉽게 상승하겠지만, 이슈가 사라지거나 약해지는 순간 아주 쉽게 급락으로 이어질 가능성 또한 큰 만큼 이래저래 조심이 다루고 접근해야 할 주식입니다.  

 

주식 초보자들이 버려야 할 인식은 바닥에서 부터 머리까지 다 먹으려는 욕심은 내려놓아야 합니다. 

 

생선의 머리와 꼬리는 고양이에게 주라는 주식 시장의 흔한 교훈의 말 처럼, 주가 바닥일 때부터 사서 주가의 꼭대기까지 온전히 다 먹겠다는 것은 사실은 실현 불가능한 욕심이자 이루어질 수 없는 꿈입니다. 

 

>>  윌리엄 오닐, 상대강도지수(RS) 손쉬운 설정으로 주식차트 보는법 소개

 

>> 추세전환 매매기법, 손절가 올리는 방법 상세설명 [유일로보틱스 ①]

 

>>  컵앤핸들, 불플래그 차트패턴 실전매매 실패 & 성공사례 [유일로보틱스 ②]

 

 

 

 

생선의 머리와 꼬리는 고양이에게 주라

 

머리(주가의 최고점)와 꼬리(주가의 바닥)은 개인이 결정할 수 있는 영역이 아닙니다.

 

여러분들이 흔히 말하는 세력(기관, 외국인)의 자금으로 만들어지기 때문에, 개인들이 바닥과 천장을 구분해 수익을 처음부터 끝까지 온전하게 낼 수 있다는 믿음 자체는 과도한 자기 확신이자 자기를 기만하는 행위라 할 수 있습니다. 

 

추세추종 투자자들은 주가의 머리와 꼬리는 기관 투자자들 몫임을 잘 알기 때문에 주가가 바닥일 때 사서 천장에 팔려는 욕심을 자체를 갖지 않습니다. 

 

 

01. 심텍 일간 주식 차트 사례

심텍 일간차트(DAILY CHART)

심텍 차트에서 보다시피 추세추종 투자자들이 주로 매매하는 영역은 바닥이 아닙니다. 오히려 바닥에서 이미 100% 이상 오른 상태에서 조정을 거치는 동안에도 상승 추세가 꺾이지 않는 종목을 선별해 주로 매매합니다.  

 

주가의 천장에 해당하는 머리(주가의 최고점)와 주가의 바닥에 해당하는 꼬리 부분에서 매매는 자제하는 편입니다.

 

따라서 상승 추세가 확립된 종목인가를 확인하는 기술적 지식만 갖추고 있더라도 관심종목 선정이 그렇게 어렵게 여겨지거나 하지는 않습니다. 

 

나머지는 주가를 상승 시키는 모멘텀의 내용이 실적 또는 특정 이슈 혹은 시장 트렌드 때문인지 잘 살펴본 다음 투자를 결정하면 됩니다.   

 

>>  잃지 않는 주식 매매 방법이란? (추세전환 시점 공략 매매내역 공개)

잃지 않는 주식 매매 방법이란? (추세전환 시점 공략 매매내역 공개)

 

 

02. 에코프로비엠 일간 주식 차트 사례

에코프로비엠 일간차트(DAILY CHART)

 

위는 에코프로비엠 차트입니다. 바닥에서 상승이 시작된 이후 여전히 추세가 무너지지는 않았지만, 아직 2차 상승이 시작되지는 않았습니다. 

 

이렇게 크게 상승한 후 주가가 다시 크게 하락하지 않는 종목들은 여건만 조성되면 중장기 횡보 조정 이후 2차, 3차 상승으로 나갈 확률이 높아집니다.

 

이런 추세가 살아있는 종목들은 대체로 5년 10년 장기적으로 주가가 오르는 경우가 많습니다. 그래서 주가 차트를 볼 때 일간 차트로만 보지 말고 주간 차트를 꼭 보면서, 장기 추세 흐름을 같이 살펴보는 것이 중요합니다. 

 

저렇게 2차 상승하는 종목은 이제 이전의 천장이 꼬리가 되는 것입니다.

 

그러므로 이런 종목들은 본격적인 2차 상승을 기대하고 노려볼수 있는 구간은 바로 직전의 최고점을 뚫을 만한 근처에 주가를 근접해 놓은 경우 이전 고가를 넘어 새로운 주가로 한 단계 레벨업 될 가능성이 크다 할 수 있습니다. 

 

잘 보시면 실적 + 당대의 주식 시장 트렌드가 잘 결합된 종목들이 재차 조명 받을 때가 대체적으로 장기 투자를 해도 좋을 시점임을 알 수 있습니다.   

 

 

 

03. 위메이드 일간 주식 차트 사례

위메이드 일간차트(DAILY CHART)

이번에는 마지막으로 위메이드 일간 차트입니다. 

 

게임관련 이슈가 한참일 때 급등주로 많은 주목을 받았지만, 천전에서 주가의 추세를 유지해 주지 못한 종목들은 보다시피 주가가 최 고점에서 거의 -80% 가까운 하락 모습을 보여주고 있습니다. 

 

그럼에도 불구하고 위메이드 주가는 여전히 하락 추세에 속해 있음을 알 수 있습니다. 추세가 상승으로 반전되기 위해서는 아직도 시간이 좀 더 필요한 모습입니다. 

 

한 주당 20만원대 하던 주식이 현재 5만 원대 가격으로 주저앉은 모습입니다. 하락장에서 아주 흔하게 볼 수 있는 하락하는 종목의 주가 차트 모습이라 할 수 있습니다. 

 

 

아무리 미래가치가 밝고 펀더멘털이 좋은 주식이라 하더라도 주가 차트가 하는 말은 귀담아 들어야 합니다. 

 

주식 차트 보는 방법이 주식 투자에 있어서 그 만큼 크리티컬(Critical) 하고 중요하다는 점에서 주식 초보자들은 쉽게 기술적 분석을 간과합니다. 

 

기술적 분석 만이 정답이고 만능이란 말은 당연히 아니지만, 필요한 기본 지식 정도도 없이 주식 투자를 계속한다면 그것은 결국 본인의 투자 손해로 되돌아오게 됩니다.

 

기술적 분석을 익혀야 하는 이유는 적절한 시점에 주식을 사고 팔수 있도록 하는 하나의 시그널을 제공해 주기 때문입니다.

 

기술적 분석 지식 없이 투자를 하는 것은 도로 표지판을 읽지 못하는 상태에서 차를 모는 것과 같습니다.

 

상승하는 주식을 잘 사고서도 제때 팔지 못해 수익을 손실로 전환 시키거나 또는 작은 손실로 거래를 마감할 것을 보다 더 큰 손실을 입도록 해 결국엔 비자발적 장기투자로 계속해 물타기를 하면서 스트레스를 받도록 할 수도 있습니다.  

 

그러므로 어느 한 곳에 치우치기 보다는 종합적인 주식 투자의 지식, 기술, 분석 방법을 익히기 위해 노력하는 것이 중요합니다. 

 

 

오늘은 주식초보는 왜 주식 투자에 실패할까? 관심 종목 선정의 흔한 실패 사례를 중심으로 자세히 설명해 보았습니다. 

 

>> 주식 투자 누구에게 어떻게 배울 것인가? (주린이 탈출 주식공부법)

주식 투자 누구에게 어떻게 배울 것인가? (주린이 탈출 주식공부법)

 

*Disclaimer : 주슬금에서 제공하는 모든 정보는 투자 참고용 자료로만 활용할 수 있습니다. 모든 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.