상장지수펀드인 ETF에 대한 관심이 날이 갈수록 뜨겁습니다. 그래서 오늘은 etf 완전 초보자인 주린이를 위해 ETF의 정확한 개념과 상품 구성 원리를 알아봅니다.
그리고 실제 네이버 증권을 통해 분야별 ETF 상품 리스트와 정보를 보는 방법에 대해서도 알려드리고, 마지막으로 주식을 사듯이 etf를 손쉽게 사는 방법에 대해서도 간단히 알려드립니다.
해외 ETF는 국내 ETF 매수하는 방법만 알면 방식은 같기 때문에 크게 어려움없이 미국 주식 시장에 상장된 etf를 얼마든지 손쉽게 투자할 수 있습니다.
당장 아무 상품이나 매수하는 것보다 더 중요한 것은 바로 etf의 생성 원리와 개념을 먼저 이해하고 아는 게 중요합니다.
ETF를 거래할 때는 주식과 마찬가지로 증권거래세(국내형 주식 ETF는 면제), 매매 차익으로 얻은 시세차익, 배당금에 대한 배당소득세를 내게 됩니다.
이 세금 부분은 다음 포스팅 주제로 다룰예정이니 오늘은 초보자를 위한 ETF란 무엇이고 어떻게 상품이 만들어지고 운영되는지에 대해서 집중적으로 이야기해 보도록 하겠습니다.
이글의 목차
1. ETF란? 개념 이해하기
ETF(Exchange-Traded Fund)는 국내 및 해외 주식, 채권, 원자재, 농산물, 귀금속, 통화, 부동산 등 수많은 자산을 주식처럼 손쉽게 사고팔 수 있도록 한 금융 투자 상품입니다.
상장 지수 펀드를 두고 흔히 시장 전체를 사고팔수 있다고 하는데요. 상장지수니, 인덱스 펀드니 하는 개념들은 주식 초보자들이 좀 이해하기 어려울 수도 있습니다.
흔히 ETF가 특정 주가, 상품의 시장 평균 가격 지수를 따라가면서(추종) 수익을 낼 수 있도록 만든 투자 상품이라고 말하는데요.
좀 더 쉬운 그러면서 좀 뜬금없는 예를 들어서 한번 설명해 보겠습니다.
이제 막 초등학교에 입학한 아이들 30명으로 구성된 초록 새싹반이 있다고 한번 가정해 보겠습니다. 아직 한글을 자유자재로 받아 쓰지 못하는 아이들로 가정해둡니다.
서른 명의 아이들은 한글을 익히기 위해 매일 받아쓰기 시험을 봅니다. 그러면 초록 새싹반 아이들 개인의 성적도 나오지만, 반 평균 성적도 나오게 되지요.
그렇게 매일매일 받아쓰기 시험을 본다고 했으므로, 따라서 반 전체 평균 성적 또한 매일 매일 새롭게 갱신될겁니다.
이 반 평균 성적을 매일 매일 점을 찍어 기록을 하고 선을 그으면 자연스럽게 지수 차트가 그려지게 되겠지요.
초록 새싹반 아이들의 받아쓰기 평균 성적이 오르락 내리락 할 겁니다. 주가지수도 이와 마찬가지입니다. 이렇게 만든 것을 지수 인덱스(Index)라고 하는 것이구요.
좀 극단적이면서 동시에 비인간 적이겠지만, 예를드는 것이므로...
이 초록 새싹반 아이들의 평균 성적도 ETF 상품으로 만들수 있습니다. 주식 시장에 상장해 거래가 될 수 있도록 할 수도 있다는 말인데요. 이렇게 따지면 세상에 상품으로 만들지 못할게 사실은 없습니다.
흔히 ETF에 투자하는 것을 두고 시장 전체에 투자를 하기 때문에 안전하다는 말을 자주 하고 또 듣게 됩니다.
이 말을 초록 새싹반 아이들의 경우로 말하면, 설령 아이들 중 몇명이 감기나 배탈 설사 등으로 아파서 며칠 결석을 했다 하더라도, 그 아이들만 빼고 매일 매일 보게 됨에 따라 반 전체 평균 성적은 계속해서 기록이 되서 나올겁니다.
특정 아이가 아프다는 말은, 회사로 치면 채무불이행 혹은 파산 등으로 인해 주가 지수를 산출하는데 포함되었던 개별 회사의에 문제가 생겨 폭락을 하더라도 나머지 지수에 포함된 화사들은 안전하기 때문에 평균에 큰 영향을 미치지 않습니다.
그래서 ETF에 투자하는 것을 두고 회사가 망할 우려나 염려가 없어서 투자에 안전하다고 말하는 것입니다.
그렇지만, 요즘처럼 주식시장이 계속 하락하는 것은 지수에 포함된 대부분의 회사 주가가 동시에 같이 하락하고 있기 때문에 평균 점수가 점점 낮아지는 상황고 크게 다르지 않습니다.
2. ETF 종류 구분
ETF는 시장 대표지수인 코스피 지수나 코스닥 지수를 추종하는 상품에서부터 반도체, 메타버스, 귀금속, 농산물, 원자재부터 수많은 상품들을 분류하고 쪼개는 방식으로 얼마든지 다양한 투자 상품을 만들어 낼 수 있습니다.
따라서 위에 예로 들어 설명한 것처럼 아이들의 반 평균 성적 지수를 따라가는 형태라면 어떤 것이든 사실상 투자 상품화할 수 있습니다.
ETF 상품 종류를 구분하는 설명을 하기 전에 먼저 자산운용사별 ETF 브랜드 상품명을 먼저 설명해 보도록 하겠습니다.
브랜드명을 알아야 ETF 상품 식별이 쉬워지므로 먼저 소개해 보도록 하겠습니다.
2-1. ETF 브랜드명으로 자산운용사 파악하기
국내외를 막론하고 모든 ETF 상품은 자산운용사를 구별하고 식별할 수 있도록 ETF 상품 앞에 자산운용사의 대표 브랜드명을 붙여서 구분합니다.
좀 쉬운 예를 들면 래미안, 힐스테이트, 자이, 이편한세상, 푸르지오처럼 아파트 브랜드 명만 보고도 어느 건설사가 시공을 했는지 알 수 있는 것처럼
ETF도 맨 앞에 붙는 영문명을 보면 어느 자산운용사가 론칭한 ETF 상품인지 손쉽게 파악 가능합니다.
아래는 국내 자산운용사별 대표 ETF 브랜드 목록인데요.
| 자산운용사 | ETF 브랜드 | 대표 ETF |
| 삼성자산운용 | 코덱스(KODEX) | KODEX 200 (국내주식형/코스피200 지수 추종) |
| 미래에셋자산운용 | 타이거(TIGER) | TIGER 200 (국내주식형/코스피200 지수 추종) |
| KB자산운용 | 스타(KBSTAR) | KBSTAR 200 (국내주식형/코스피200 지수 추종) |
| NH아문디자산운용 | 하나로(HANARO) | HANARO 200 (국내주식형/코스피200 지수 추종) |
| 한화자산운용 | 아리랑(ARIRANG) | ARIRANG 200 (국내주식형/코스피200 지수 추종) |
| 한국투자신탁운용 | 킨덱스 (KINDEX) | KINDEX 200 (국내주식형/코스피200 지수 추종) |
| 키움투자자산운용 | 코세프(KOSEF) | KOSEF 200TR (국내주식형/코스피200 지수 추종, 배당 재투자형) |
| 신한자산운용 | 솔(SOL) | SOL 200TR (국내주식형/코스피200 지수 추종, 배당 재투자형) |
국내 ETF 상품은 삼성과 미래에셋 자산운용이 가장 큰 규모의 자산을 운용하는 1~2위 회사입니다.
아무튼 위 8개 자산운용사가 출시한 ETF 상품이 대다수를 차지한다고 보면 됩니다.
2-2. 증권사와 자산운용사 차이점은 뭘까?
그렇다면 증권사와 자산운용사의 차이점은 뭘까요? 아마 대부분의 사람들은 둘 다 같은 일을 하는 회사라 생각할 텐데요.
그렇게 생각하기 쉬운 것 중 하나는, 아무래도 대부분의 증권회사들이 자산운용회사도 함께 소유하고 있기 때문일 겁니다.
증권사는 한마디로 말해 주식이나 펀드, ETF를 판매 대행하는 서비스를 주로 하는 곳입니다. 그 반면 자산운용사는 고객이 맡긴 돈을 직접 투자해서 자산을 운용하는 회사입니다.
자산운용사가 펀드를 설계하고 만들어 시장에 내놓으면 증권회사와 은행에서 이 펀드 상품을 고객에게 판매를 합니다. 그렇게 고객이 가입한 펀드에 투자된 돈을 모아서 자산운용 회사가 직접 투자를 해 수익을 올리게 됩니다.
그러니까 우리가 펀드에 가입했을 때 이익 또는 손실이 나는 것은 바로 이 자산운용사가 자산을 어떻게 운용했는가에 따라서 결과가 달라지는 것입니다.
여기서 펀드나 ETF에 투자를 하게 되면 자산운용사에 총보수란 명목의 유지관리비용을 따로 부담하게 되는 것입니다.
>> 앞으로 10년, 어디에 투자해야 할까? [과거 100년간의 주식, 금, 채권 수익률 상세비교]
앞으로 10년, 어디에 투자해야 할까? [과거 100년간의 주식, 금, 채권 수익률 상세비교]
주식이나 부동산, 채권, 금, 상품, 가상화폐, FX 등 다양한 자산이 있지만 개인 투자자로서 늘 생각하는 것은 언제가 적절한 진입 시점, 타이밍일까를 많이 또 곰곰이 생각해 보게 됩니다. 그러자
moneyway.tistory.com
3. 국내형 ETF란?
국내형 ETF란 쉽게 말해 국내 주식 시장에 상장한 ETF를 말합니다. 그렇기 때문에 국내 주식시장에서 거래되는 모든 ETF는 국내형 ETF 상품이라 이해하면 됩니다.
가장 손쉽게 국내형 ETF 상품 목록을 확인하는 방법은 네이버에 접속하는 겁니다.
네이버에 접속한 다음 네이버 금융 > 국내증시 > ETF를 선택하면 현재 국내 주식시장에 상장된 ETF 투자 상품 목록 전체를 확인할 수 있습니다.
종류별로 국내 시장지수, 국내 업종/테마, 국내 파생, 해외주식, 원재재, 채권, 기타 이렇게 분류가 되어 있는 걸 볼 수 있습니다.
전체 소개는 지면상 못하겠지만, 원리와 개념만 이해하면 어떤 식으로 작동하는지 알 수 있으므로 ETF 상품을 보는 방법을 설명해 보겠습니다.
3-1. 국내 시장지수 추종 ETF
국내 시장지수는 말 그대로 우리나라 주식 시장의 지수를 추종하는 ETF 상품 목록을 확인할 수 있습니다.
위 스샷 이미지를 보면 KODEX 200, TIGER 200, KBSTAR 200... 상품 목록이 죽 나열되는 걸 볼 수 있습니다.
KODEX는 삼성자산운용사 ETF 상품 브랜드명이란 걸 이젠 아실 테고, 그다음 200이 뭘까 궁금할 텐데요. 유추는 가능하지만 보다 정확한 상품정보는 해당 KODEX200을 클릭하면 나오는 투자 정보를 통해 확인 가능합니다.
투자정보를 보니까 기초지수를 코스피 200으로, 유형은 국내 주식형, 대표지수라고 적혀있습니다.
보다 정확한 분석은 아래 페이지의 ETF 분석을 클릭해 보면 상품설명에 비교적 자세한 운용 목표가 설명되어 있습니다.
한마디로 말해 KODEX 200은 코스피 200 지수가 움직이는 것을 그대로 모방하듯 따라가도록 설계되었다고 생각하면 됩니다.
코덱스200 ETF 상품이 추종한다고 하는 KOSPI 200 지수는 국내 대표 우량 기업 주식 200개를 선별해서 지수로 만든 것입니다. 위에 보다시피, 삼성, 기아, 카카오, 현대차 등이 포함되어 있는 걸 알 수 있는데요.
이 처럼 ETF 상품의 기본원리와 개념만 알면 그다음부터는 어디에 투자를 할지 선택하는 문제만 남습니다.
이를테면 4차 산업혁명으로 불리는 메타버스, 전기차, 반도체, 수소차를 여행, 배당주, 헬스케어, 5G, 건설을 비롯해 원자재, 환율, 부동산처럼 얼마든지 내가 투자하고 싶은 분야에 직접 투자할 수 있도록 해 줍니다.
이번엔 네이버 상품 목록에서 [국내 업종/테마]에 속한 미래에셋 자산 운용의 TIGER Fn 메타버스 ETF 상품 설명을 보면 "국내 주식을 대상으로 하며 메타버스 관련 키워드와 연관도가 높은 20 종목으로 구성됩니다."라는 설명 문구가 들어가 있고 어떤 회사들이 포트폴리오로 구성되어 있는지 볼 수 있습니다.
이번에는 마지막으로 해외 주식형 ETF를 소개해보도록 하겠습니다.
3-2. 해외 주식형 ETF
이번에는 마지막으로 해외 주식형 ETF를 소개 해보도록 하겠습니다.
여기서 초보자들이 혼동하지 말아야 하는 점은 [해외 주식 ETF]는 국내 자산운용사가 해외 주식에 투자하는 ETF 상품입니다.
해당 ETF 상품을 투자하기 위해 본인이 직접 미국이나 중국, 베트남 주식 ETF에 투자하는 것이 아니라, 국내 자산운용사가 대신해서 미국, 중국, 베트남 등의 나라 주식에 대신 투자를 하는 국내 자산운용사가 운용하는 ETF 상품입니다.
위 이미지 스샷 이미지에서 미래에셋 자산운용에서 출시한 TIGER 미국 S&P 500을 한번 선택해 보도록 하겠습니다.
그전에 이미 감이 오시지요? S&P500은 미국의 대표적인 주가지수로 미국을 대표하는 우량기업 500개를 뽑아서 지수화 한 것이니까, 이 상품은 안 봐도 미국 에스엔피 500 지수를 추종하도록 만들어진 상품이구나 하는 것을 알 수 있습니다.
만약 미국 주식 시장에 상장된 ETF를 직접 매수하고자 한다면, 해외 주식거래와 마찬가지로 국내 증권사의 해외주식 거래주문 서비스를 이용해 매수를 하면 됩니다.
과거에는 꼭 달러로 환전을 미리 해서 매매를 했지만, 최근에는 원화로도 자동매매를 지원하는 증권사들이 많아져서 미국 ETF에 직접 투자하는 길은 점점 더 쉬워진다 할 수 있습니다.
주식 초보자들이 알면 좋을 내용 중 하나는, 200년간의 금융 투자 자산 중에서 주식의 경우 연평균 수익률이 6~7%에 달한 통계가 도이치 뱅크에서 발표한 자료가 있습니다. 아래 글을 읽어 보시면 도움이 많이 될 거예요.
>> 주식복리 계산기 엑셀파일 공유 [적립식 투자방법, 최근 10년간 미국 ETF 복리 투자 수익률]
주식복리 계산기 엑셀파일 공유 [적립식 투자방법, 최근 10년간 미국 ETF 복리 투자 수익률]
주식복리계산기 엑셀 파일 공유합니다. 더불어 적립식 투자 방법과 매수 시점 잡는 방법을 소개합니다. 마지막으로 왜 미국 ETF 상품에 복리로 장기 투자를 해야 하는지에 대해서도 최근 10년간
moneyway.tistory.com
ETF 투자는 기본적으로 장기투자 상품이에요. 주식 시장 전체에 투자하기 때문에 하루하루 보면 느릿느릿 가는 것 같지만 질게 보면 크게 상승해 있기 때문입니다.
그래서 적금이나 예금에만 모든 자산을 넣어 놓지 마시고 분산투자로 ETF, 채권, 금, 달러 투자도 고려해 보는 것이 좋습니다.
채권 투자와 관련해서는 아래 글을 참고해 읽기를 권해 봅니다. 실제적인 도움이 많이 되는 글이라 장담합니다.
>> [채권 투자 방법] 아주 쉽게 풀어쓴 채권매매 방법 (구매 및 거래 방법)
[채권 투자 방법] 아주 쉽게 풀어쓴 채권매매 방법 (구매 및 거래 방법)
채권 투자 방법을 잘 모르는 사람들을 위해 증권사 HTS를 이용해 채권 구매 및 거래하는 방법을 아주 쉽게 풀어썼다. 더불어 채권 투자로 수익률을 극대화하기 위해 반드시 이해해야 하는 발행시
moneyway.tistory.com
4. 손쉬운 ETF 매수 방법
etf사는 법은 간단합니다. 주식과 다르지 않습니다.
증권사 종목 메뉴 검색에서 관심 있는 ETF를 선택한 다음 주식 주문 방식과 동일한 방법으로 매수 주문을 내면 됩니다.
ETF는 개별 주식 종목처럼 취급되기 때문에 현금뿐만 아니라 신용매수도 가능합니다. 당연히 ETF는 중장기 투자에 적합한 투자 상품이므로 너무 단기에 사고팔았다 하는 단타를 위한 신용매수는 권장하지 않습니다.
etf를 매수할 때도 현재 거래되고 있는 시장 호가인 시장가 매수와 원하는 가격대를 선택해서 매수 주문을 걸어두는 지정가 매수 방법을 통해 매수 할 수 있습니다.
>> 주식기초 주식주문 종류① - 지정가 주문, 시장가 주문, 조건부 지정가 주문 방법 [주식공부]
주식기초 주식주문 종류① - 지정가 주문, 시장가 주문, 조건부 지정가 주문 방법 [주식공부]
주식을 사거나 파는 주문을 낼 때 가장 자주 그리고 흔하게 사용하게 되는 주식 주문 방법중 지정가 주문, 시장가 주문, 조건부 지정가 주문이 무엇이고, 어떻게 주문을 할 수 있는지 상세히 알
moneyway.tistory.com
주식 계좌 개설을 한 번도 해보지 않은 분들이라면 아래 글을 참고하면 좋습니다. 증권사 계좌 개설의 모든 것을 설명하고 있으므로 도움이 많이 되실 겁니다.
>> 주식하는 법, 증권 계좌 개설에서 주식 거래 방법 완벽 설명[2022]
주식하는 법, 증권 계좌 개설에서 주식 거래 방법 완벽 설명[2022]
이 글은 비대면 증권 계좌 개설에서 실제 주식 거래까지 자세히 설명합니다. 주식을 사고 싶지만 어떻게 시작해야 할지 잘 모르는 분들께 추천합니다. - 이 기사에서 중점적으로 다루는 내용 - >
moneyway.tistory.com
국내 주식시장에 상장된 주식형 ETF는 증권거래세 면제됩니다. 물론 증권사 수수료는 내야 되고, 배당금 수익에 대해서도 세금을 내야 하는데, 이 부분은 다른 포스팅에서 본격적으로 다루도록 하겠습니다.
인기 ETF를 매수하라!
ETF 또한 인기 많은 종목에 더 많은 돈이 몰리기 때문에 주식 초보자들은 관심 있는 투자 분야를 선택했다면, 해당 분야에서 가장 인기가 많은 ETF를 선택하는 것이 현명합니다.
기술적으로는 조금 더 세밀하게 괴리율이나 이런 걸 봐야 하지만, 사실 몇 년씩 끌고 가는 방식의 장기투자를 고려한다면
굳이 소소한 것에 너무 많은 신경을 쓰기보다는 경제 성장이 지속되는 한은 주식 시장은 꾸준히 우상향 하기 마련이므로,
당장의 하락 장에 일희일비하기보다는 다음 상승장을 위한 준비의 하나로 공부를 꾸준히 하는 것은 어떨까 싶습니다.
etf 개념 요약 및 정리
etf는 상장지수 펀드로 국내 주식 시장에 거래되는 다양한 주식 및 업종, 섹터 지수를 기초자산으로 거래할 수 있는 금융 투자 상품입니다.
국내 주식시장에 상장된 ETF로는 국내 주식형 ETF, 기타형 ETF으로 크게 분류할 수 있습니다. 그밖에도 미국 주식시장에 상장된 다양한 미국 ETF 상품에도 직접 투자할 수 있습니다.
etf는 기본적으로 단기보다는 장기투자 상품에 보다 적합한 투자 상품입니다.
본문에서도 언급했다시피 연평균 주식 상승 수익률은 6~7%로 알려져 있습니다. 주식시장이 매년 상승하지는 않지만
100년 동안의 주식 상승률의 수익률 통계 결과가 7% 정도 됩니다.
200년으로 시간을 조금 길게 보면 6.7% 수준 정도의 연평균 수익률을 기록했습니다. 이 말은 단기에는 주식시장의 등락이 심하지만 장기적으로는 상승할 가능성이 그만큼 크다는 이야기가 됩니다.
워런 버핏 또한 자신이 죽게 되면 나머지 전 재산은 S&P500 지수를 추종하는 ETF에 투자하라고 아내에게 유언 성격의 조언을 남긴 것은 괜히 하는 말이 아닙니다. 장기 수익률 데이터를 꼭 한번 확인해 보시길 진심으로 권해 봅니다.
'주식투자 > ETF 투자 정보' 카테고리의 다른 글
| MSCI 지수란? 한국 선진국 지수 편입 기대효과는? (ft. MSCI 지수 ETF 소개) (6) | 2022.07.08 |
|---|---|
| ETF 세금 및 수수료 완벽 정리 (etf 수수료+총보수+분배금+배당소득세+기타 비용) (3) | 2022.06.29 |
| 주식복리 계산기 엑셀파일 공유 [적립식 투자방법, 최근 10년간 미국 ETF 복리 투자 수익률] (1) | 2022.06.17 |
| ETF란 무엇인가요? ETF 주식 차이점, ETF 상품 고르는 법 (2) | 2022.05.19 |
| 펀드 종류 및 투자 방식에 따른 펀드 구분 [FUND 기초 지식] (2) | 2022.04.07 |
댓글